Vermogen

Beleggen

Beleggen is net zo persoonsgebonden als vele andere belangrijke (financiële) beslissingen. Een goed beleggingsadvies is primair gebaseerd op een persoonlijke afweging van risico en rendement. U heeft misschien zelf al eens kunnen ervaren wat de gevolgen zijn van stijgende en dalende koersen. Maar wie rendement zegt, zegt ook risico. Een term waar veel particulieren de laatste tijd helaas snel aan voorbij zijn gegaan.

Een hoog rendement op lange termijn gaat gepaard met een hoog risico (d.w.z. sterke waardeschommelingen) op korte termijn. Anderzijds gaat een laag risico samen met een laag rendement. Door een nauwkeurige analyse kan de voor u geschikte verhouding tussen risico en rendement worden bepaald. Aan de hand van deze analyse is het mogelijk om een persoonlijke beleggingsportefeuille samen te stellen.

KPP kan u in uw keuze van bank begeleiden en tevens de gevolgen van beleggen in diverse scenario's in uw financieel plan uitwerken. Uiteindelijk kan beleggen een instrument zijn om uw doelstellingen te verwezenlijken.

KPP maakt voor u een zogenaamde vermogensregie. Dat wil zeggen dat wij kijken wanneer bepaalde vermogensbestanddelen moeten kunnen worden gebruikt. Zo onderscheiden wij een periode van vermogensopbouw en een periode waarin uit het vermogen onttrekkingen dienen te worden gedaan of een combinatie hiervan. Vragen als hoelang is uw beleggingshorizon, hoeveel inkomen hebben wij nodig alsmede het hierboven genoemde risicoprofiel spelen een rol bij de keuze van uw beleggingen. Vervolgens kijkt KPP welk deel u op een spaarrekening wenst aan te houden en welk deel risicovoller kan worden belegd. De keuze voor welke soort beleggingen wordt gemaakt door en tezamen met de beleggingsinstelling waar u uw gelden aan toevertrouwd. KPP werkt met diverse partijen samen en begeleidt u in het maken van een keuze daarin.

Er kan onderscheid gemaakt worden in;

  • Execution only
  • Vermogensadvies
  • Vermogensbeheer

Bij execution only bepaalt u helemaal zelf hoe, en waarin u belegt. U krijgt hierbij geen advies van een bank of beleggingsinstelling.

Bij vermogensadvies krijgt u dit advies wel echter kunt u bij elk advies zelf beslissen of u hiervan gebruikt maakt of niet.

Bij vermogensbeheer geeft u het beheer uit handen u bepaalt vooraf welke spelregels hierbij gelden. Binnen deze door u van te voren afgesproken bandbreedte gaat de vermogensbeheerder voor u aan de slag. Een voordeel hierbij is dat een vermogensbeheerder sneller kan handelen en kan inspelen op de actualiteiten. Zij hoeven u immers niet eerst te bellen om toestemming te vragen, dat heeft u van te voren vast gelegd. Voor het beheer vraagt de beheerder een vergoeding die verschillen per bank / beheerder. Sommigen rekenen een vast fee anderen rekenen met een gedeeltelijke performance fee.

Groen beleggen;
Graag wijzen wij u er ook op de mogelijkheid om Groen te beleggen. In tegenstelling tot vele beleggingsproducten die zich Groen of duurzaam noemen zijn er in Nederland maar enkele fondsen die een zgn. "Groenstatus" kennen.

Een Groenstatus wil zeggen, dat voor deze belegging een vrijstelling geldt voor de vermogensrendementsheffing in box III. Daarnaast ontvangt u ook nog eens een extra belastingkorting van 1,3%. Tezamen heeft u zo al een belastingvoordeel van 2,5% naast het rendement van het Groenfonds zelf.

Garantie beleggingen;
Ook werkt KPP samen met instellingen die beleggingsproducten kennen met een kapitaalgarantie, d.w.z. dat u er zeker van bent dat uw inleg is gegarandeerd tot een bepaalde einddatum. Bovendien kunnen daarnaast veelal koerswinsten worden vast geclickt.

Kortom tussen risicovol beleggen en sparen zit een hele marge van mogelijkheden om zonder al teveel risico, een hoger rendement te bewerkstelligen.